อยากลงทุนในกระแสสุขภาพลองมารู้จักกองทุน BCARE กันดีกว่า

เรื่องกระแสสุขภาพนั้นเกิดขึ้นมาในระยะใหญ่ ๆ แล้ว แถมความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีทางการแพทย์และการรักษา ก็ก่อให้เกิดนวัตกรรมขึ้นมามากมายให้มนุษย์ได้สวยหล่อชะลอความชรา และยืดชีวิตออกไปได้มากกว่าแต่ก่อน ถึงแม้ในปัจจุบันจะเกิดโรคระบาดอันแปลกประหลาดมากมายก็ตาม แต่วิวัฒนาการทางการแพทย์ก็ยังใส่เกียร์เดินหน้าเติบโตต่อไป

แน่นอนว่าธีมใหญ่อย่างเรื่องสุขภาพ ทำให้มนุษย์เงินเดือนหลายคนสนใจอยากจะผลิตสินค้าแนวนี้ขึ้นมาขายเองกันเป็นจำนวนมาก แต่เราอยากบอกว่า เดี๋ยวนี้ก็มีกองทุนที่โฟกัสการลงทุนธีมสุขภาพหรือ Health Care มาให้เราได้ลงทุนกันแบบกองเดียวจบเลยนะ นั่นคือกองทุน BCARE หรือ Bualuang Global Health Care Fund ซึ่งวันนี้เราจะมาเล่าภาพรวมให้อ่านกัน เผื่อใครที่ลังเลหรือกำลังอยากจะกระจายการลงทุนไปยังธีมนี้ จะได้ตัดสินใจกันได้

ภาพรวมของกอง BCARE จะเป็นลักษณะของ Feeder Fund ก็คือ ไปลงทุนในกองทุนที่ชื่อ  Wellington Global Health Care Equity Fund ซึ่งเป็นกองทุนหลักเพียงกองทุนเดียว นั่นหมายความว่าถ้าใครไม่ชอบการกระจุกตัวในการลงทุนแบบนี้ก็ไม่เหมาะ แต่ถ้าใครสนใจธีมสุขภาพก็ขอให้อ่านต่อไป

สัดส่วนที่ลงทุนในกองทุน  Wellington Global Health Care Equity Fund มีประมาณ 93..37%

ส่วนอื่นๆ จะเป็นเงินฝากธนาคาร 6.68% และอื่นๆ เพียง 0.05%

โดยลักษณะของ Health Care ที่กอง Wellington กระจายการลงทุนไปจะมีอยู่ 3 ประเภทหลักๆ ได้แก่

1. Medical Technology

2. Biophama Large Cap

3. Health Care Service

ส่วนบริษัทที่กองทุนอย่าง Wellington Global Health Care Equity Fund ลงทุนไว้มีอะไรบ้าง

อ้างอิง: Fund Fact Sheet BCARE

หลายคนอาจจะไม่ค่อยรู้จักกัน แต่หลายคนจ่าจะเห็นบริษัทที่ผลิตวัคซีนอย่าง Pfizer และ Astra Zenegra PLC ซึ่งเป็นชื่อที่เราคุ้นเคยกันเป็นอย่างดี นั่นหมายความว่ากองทุนก็มีการลงทุนบริษัทที่มีความน่าสนใจและเป็นปัจจัยในความต้องการตามเทรนด์และเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นบนโลกด้วยเช่นกัน  

เรื่องของนโยบายกองทุน แน่นอนว่าพอเป็นลักษณะการลงทุนในกองแม่อย่าง Wellington Global Health Care Equity Fund เพียงกองเดียวก็เน้น Passive Investment คือ กองแม่เป็นยังไง BCARE ก็ต้องเป็นเช่นนั้นตามไปด้วย แต่ถ้าถอยอีกมาหน่อยจริงๆ ของ BCARE ก็ยังเน้นกลยุทธ์ Active Investment  ด้วยการพยายามเอาชนะผลตอบแทนเหนือตลาดดัชนีอยู่ดี ซึ่งจากภาพรวมของผลตอบแทนก็ถือว่าน่าสนใจเลยทีเดียว

อ้างอิง: Fund Fact Sheet BCARE 30 ธันวาคม 2564

อย่างไรก็ตาม ความเสี่ยงของกองทุน BCARE ก็สูงถึงระดับ 7 จากทั้งหมด 8 ระดับ นั่นหมายความว่า โอกาสได้มากกับเสี่ยงมากก็สามารถเกิดขึ้นได้เสมอเช่นกัน จากข้อมูลกองทุน BCARE เคยมีผลขาดทุนสูงสุดในรอบ 5 ปี ถึง 27.33% เลยทีเดียว ดังนั้น ใครที่สนใจแต่รับความเสี่ยงสูงไม่ได้ ก็ไม่แนะนำให้ลงเท่าไหร่

อ้างอิง: Fund Fact Sheet BCARE 30 ธันวาคม 2564

แต่ถ้าให้ดูภาพรวมจริงๆ 10 ปีย้อนหลังตั้งแต่จัดตั้งกองทุนนี้มาตั้งแต่ปี 2550 ผลตอบแทนเฉลี่ยก็ถือว่าไม่ได้ขี้เหล่เท่าไหร่ เพราะให้ผลตอบแทนเฉลี่ยอยู่ที่ 10.64% ซึ่งเหนือกว่าตลาดดัชนีเล็กน้อย แต่สิ่งที่น่าคิดกว่าคือ แนวโน้มของอุตสาหกรรมทางการแพทย์และความต้องการมีสุขภาพและการรักษาที่ดีของมนุษย์จะทำให้ธีมนี้เติบโตต่อไปเรื่อย ๆ ได้อย่างน่าติดตามเป็นอย่างมาก

ถ้าใครอ่านมาถึงตรงนี้แล้วสนใจอยากจะเริ่มออมด้วยการลงทุนในกองทุน BCARE กับธีม Health Care ก็สามารถเริ่มต้นลงทุนด้วยเงินเพียง 500 บาท และครั้งต่อไปก็เริ่มขั้นต่ำ 500 บาทเช่นกัน  และกองทุนนี้ไม่มีนโยบายปันผลนะ

ในส่วนของค่าธรรมเนียมไม่ได้สูงมาก ทั้งค่าบริการและบริหารกองทุน เรียกเก็บจริงอยู่ที่ 1.29% เท่านั้น

เป็นอีกหนึ่งกองทุนที่น่าสนใจโดยเฉพาะมนุษย์เงินเดือนคนไหนอยากจะออมระยะยาวไปกับเทรนด์สุขภาพระดับโลก ก็ลองศึกษากองทุน BCARE เพิ่มเติมต่อได้เลย

คำเตือน: การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาก่อนตัดสินใจลงทุน และผลตอบแทนในอดีตไม่ได้การันตีต่อผลตอบแทนในอนาคต